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クレジットカードの現金化はなぜばれる?その可能性について解説!

お金が急に必要になった時に便利なクレジットカードの現金化。
でもできれば、家族やカード会社にはバレたくないというのが本音でしょう。
ではこの現金化がバレてしまうとしたら、どんなケースがあるのでしょうか。その可能性について紹介します。

個人でバレる場合と、情報が流出する場合がある

ひとくちにバレると言っても様々なケースがありますが、大まかに言うと、個人での利用でバレる場合と業者から情報が漏洩してしまうケースとがあります。
以下からそれぞれのケースについてくわしく紹介していきましょう。

怪しい購入歴でばれてしまう

まずは個人でクレジットカードの現金化をした場合。
クレジットカードの現金化においては、できるだけ現金化しやすいギフト券などを購入するのが基本ですが、普段こうしたものを購入していないのに、いきなり大量に購入した場合などは、カード会社から怪しい行動であるとしてチェックされます。
もしもここから現金化がバレてしまった場合には、カードの利用停止などのリスクも考えられるでしょう。
個人での購入には十分に注意する必要があります。

悪質な現金化業者によって知られてしまう

では個人ではなく、専門の現金化業者を利用すればバレないのかと言えば、必ずしもそうではありません。
現金化業者も率直に言って玉石混交状態であり、その中には質の悪い業者も存在しています。
たとえば入力された個人情報の管理が杜撰な業者であれば、ちょっとしたことで情報が漏洩してしまう場合があります。
さらには悪質な業者の場合、意図的にそうした情報を売り物として他の業者に渡してしまうということもあるのです。
その場合、家族や勤務先、カード会社にも利用がバレてしまう可能性があります。

まとめ:優良な現金化業者を利用するのがおすすめ!

このように利用がバレないためには、個人よりは業者、そして業者の中でも情報管理において信頼のおける優良な業者を利用することがおすすめだということができます。
バレないことを最優先に考えるならば、優良業者の利用を検討してみましょう。

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